Farm coin là gì? Đây là một câu hỏi mà nhiều người mới bước vào thế giới tiền điện tử thường đặt ra. Farm coin, hay còn gọi là yield farming, là một hình thức đầu tư trong lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi). Người dùng khóa tài sản của họ vào các giao thức DeFi để nhận lãi hoặc phần thưởng. Với sự phát triển mạnh mẽ của DeFi, việc hiểu rõ về farm coin và cách kiếm farm coin hiệu quả trở nên vô cùng quan trọng để tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.
Đọc thêm: Coin lending là gì? So sánh giữa coin lending và các hình thức vay/trả lãi truyền thống
Farm coin là gì?
Farm coin, hay “yield farming,” là hình thức đầu tư vào các giao thức DeFi (Tài chính Phi tập trung) để kiếm lãi hoặc phần thưởng bằng tiền điện tử. Người dùng khóa tài sản vào các pool thanh khoản trên các nền tảng như Uniswap, Sushiswap, hay PancakeSwap và nhận lại token phần thưởng.
Theo Defi Pulse, tổng giá trị bị khóa (TVL) trong DeFi hiện vượt 100 tỷ USD, với yield farming chiếm phần lớn. Yearn Finance, một dự án nổi bật, đạt TVL khoảng 3 tỷ USD. Yield farming mang lại lợi nhuận cao nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro như biến động giá và rủi ro từ hợp đồng thông minh.
3 Lợi ích khi tham gia farm coin
Farm coin, hay yield farming, mang lại nhiều lợi ích cho người tham gia. Sau đây là top 3 lợi ích mà các nhà đầu tư có thể nhận được khi farming:
Lãi suất cao
Trước hết, bạn có thể kiếm được lãi suất cao hơn so với gửi tiền truyền thống. Ví dụ, một số pool thanh khoản trên Uniswap hoặc Sushiswap cung cấp lãi suất lên đến 100% APR (Annual Percentage Rate).
Tăng tính thanh khoản
Thứ hai, farm coin giúp tăng tính thanh khoản cho các giao thức DeFi. Khi bạn khóa tài sản vào các pool, bạn giúp cải thiện giao dịch trên nền tảng đó. Theo dữ liệu mới nhất từ Defi Pulse, tổng giá trị bị khóa (TVL) trong các giao thức DeFi đã vượt 100 tỷ USD, cho thấy sự phát triển mạnh mẽ của thị trường này.
Đa dạng hóa đầu tư
Cuối cùng, yield farming cung cấp cơ hội đa dạng hóa đầu tư. Bằng cách tham gia vào nhiều dự án khác nhau, bạn có thể giảm rủi ro và tăng cơ hội kiếm lợi nhuận. Tuy nhiên, nhớ luôn phải nghiên cứu kỹ và quản lý rủi ro để bảo vệ tài sản của mình.
Những rủi ro khi farm coin là gì?
Farm coin mang lại nhiều lợi nhuận, nhưng cũng đi kèm với những rủi ro đáng lưu ý.
Rủi ro bị hack Smart Contract
Khi farm coin, một trong những rủi ro lớn nhất là bị hacker tấn công. Hacker có thể lợi dụng lỗ hổng bảo mật hoặc lỗi trong Smart Contract để đánh cắp tài sản. Theo DeFi Prime, từ năm 2020 đến nay, đã có hơn 120 vụ tấn công DeFi, gây thiệt hại tổng cộng hơn 3 tỷ USD.
Rủi ro bị Rug Pull
Rug Pull là rủi ro do chính các giao thức tạo ra. Dự án có thể rút toàn bộ thanh khoản và bỏ trốn, khiến người dùng mất hết tài sản. Tháng 10/2021, dự án AnubisDAO đã rug pull, khiến người tham gia mất hơn 60 triệu USD.
Rủi ro Impermanent Loss
Impermanent Loss là tổn thất tạm thời khi cung cấp thanh khoản trên các sàn AMM (Automated Market Maker). Khi giá của token trong pool thay đổi, giá trị tài sản bạn khóa có thể giảm so với việc giữ nguyên token. Điều này đã xảy ra với nhiều nhà đầu tư trong các dự án như Uniswap và SushiSwap.
5 cách kiếm Farm coin hiệu quả
Việc farm coin mang lại nhiều lợi ích, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro nếu không thực hiện đúng cách. Dưới đây là năm cách giúp bạn kiếm farm coin hiệu quả và an toàn nhất:
Không bỏ hết trứng vào một rổ
Người dùng nên lưu trữ tài sản ở nhiều ví khác nhau và dành riêng một ví chỉ để lưu trữ tài sản mà không tương tác với bất kỳ smart contract nào khác. Có một ví chuyên để farming giúp giảm rủi ro mất tài sản. Nếu dự án farm là lừa đảo, bạn chỉ mất số tiền trong ví farm mà không mất thêm khoản nào khác.
Kiểm tra bảo mật của các dự án
Trước khi đầu tư, hãy kiểm tra xem dự án có được kiểm toán bởi các công ty bảo mật uy tín như CertiK hoặc Quantstamp hay không. Kiểm toán bảo mật giúp giảm thiểu rủi ro từ các lỗ hổng trong smart contract.
Không khuyến khích chọn tính năng Unlimited Approve
Tính năng Unlimited Approve đem lại nhiều rủi ro. Dùng cách thủ công tuy tốn thời gian và chi phí nhưng an toàn hơn. Khi farm, chỉ cần approve đúng token bạn muốn farm, điều này giúp bảo vệ tài sản của bạn.
Lưu trữ Private Key & Passphrase
Lưu trữ Private Key và Passphrase an toàn là rất quan trọng. Bạn có thể lưu trên giấy note và online storage (Google Drive,…). Hãy tạo một email mới với cài đặt 2FA để lưu trữ key, không đăng nhập ở nơi khác. Thay đổi một số ký tự của Passphrase và Private Key để tăng bảo mật.
Không swap linh tinh
Báo cáo từ Chainalysis cho thấy, các vụ lừa đảo liên quan đến token lạ đã tăng 81% trong năm qua, gây thiệt hại lên đến 2 tỷ USD. Nhiều token lạ xuất hiện trong ví có thể là scam. Nếu bạn swap những token này, tài sản trong ví có thể bị chuyển đi hết do đoạn code trong smart contract của scam token. Hãy cẩn thận và không swap những token không rõ nguồn gốc.
Kết luận
Hiểu rõ farm coin là gì và áp dụng những cách kiếm farm coin hiệu quả sẽ giúp bạn tận dụng tối đa tiềm năng của thị trường DeFi. Bằng cách phân bổ tài sản hợp lý, tránh sử dụng tính năng Unlimited Approve, lưu trữ an toàn Private Key & Passphrase, lựa chọn nền tảng farm cẩn thận, và không swap linh tinh, bạn có thể bảo vệ tài sản và đạt được lợi nhuận cao. Hãy luôn cập nhật thông tin và sử dụng các công cụ theo dõi DeFi để quản lý đầu tư của mình một cách hiệu quả nhất.
Về Trình duyệt Herond
Herond là trình duyệt chặn quảng cáo và trình theo dõi cookies, với tốc độ duyệt Web nhanh chóng và mức tiêu thụ băng thông thấp. Trình duyệt Herond có hai sản phẩm cốt lõi:
– Herond Shield: phần mềm chặn quảng cáo và bảo vệ quyền riêng tư;
– Herond Wallet: ví điện tử social đa chuỗi, không lưu ký.
Herond hướng tới mục tiêu xây dựng hệ sinh thái Web 2.5 toàn diện, mang Web 3.0 tới gần hơn với người dùng phổ thông toàn cầu. Hãy theo dõi các bài đăng tiếp theo để cập nhật thêm nhiều thông tin bổ ích về sử dụng web an toàn và hiệu quả.
